什麼是商業智慧?您的 BI 指南,以及 BI 為何這麼重要?

商業智慧 (BI) 結合了商業分析、資料挖掘、資料視覺化、資料工具和基礎結構,以及各種最佳作法,以便協助組織做出更多以資料為依據的決定。實務上,您正是透過現代化的商業智慧來全盤瞭解組織的資料的,並且進一步使用這些資料來驅動改變、提升效率、快速適應市場或供應的變化。

請注意,這可說是 BI 最為現代化的定義,因為解做為一個流行語,BI 的歷史可是悠久得很。傳統的商業智慧,原文都是大寫,最早出現在 1960 年代,是一種跨組織共享資訊的系統。到了 1980 年代,托計算機模型的福,商業智慧也隨之發展。當時人們所專注的是可用於決策,並將資料轉化為見解的計算機模型。而 BI 團隊推出商業智慧並將其做為一種與 IT 服務相關的方案,已是後來的事。現代化 BI 方案的重心已有所改變,較重視靈活的自助式分析、在可信的平台上監管資料、為業務使用者賦予能力,以及快速獲得見解。

本文所介紹的 BI,只不過是冰山一角。其他資源:

商業智慧的範例


Tableau 的資料詮釋功能有助於針對資料中的異常值和趨勢,快速找出可能的解釋。

與用具體的「東西」來說明,倒不如說商業智慧更像是一個概括性的術語,涵蓋從商業的運營或活動中,收集、儲存和分析資料的整個程序和方法。這些事物加總起來,才能為企業建立起一個全面的視圖,協助人們做出更周詳與可付諸行動的決定。

商業智慧經過過去的幾年的發展,如今已涵括了更多的流程和活動,更有助於提升績效。這些流程包括:

  • 資料挖掘:使用資料庫、統計資料和機器學習,來從大型的資料集中找出趨勢。
  • 報告:與利害關係人共用資料分析的結果,讓他們可以獲得結論並做出決策。
  • 績效指標與確立基準:比較目前的績效資料與歷史資料,從而追蹤目前的績效與目標的差距,通常使用自訂的儀表板。
  • 描述性分析:分析初步資料來找出所發生的事情。
  • 查詢:向資料提出特定的問題,讓 BI 從資料集提取答案。
  • 統計資料分析:從描述性分析中取得結果,並使用統計資料來說明事發的方式及原因,從而深入瀏覽資料。
  • 資料視覺化:透過有如圖表或直方圖這類的視覺化方式,來呈現資料的分析結果,讓資料更容易讀懂。
  • 視覺分析:透過視覺敘事法來瀏覽資料,以即時方式傳達見解並保持分析流程的連慣性。
  • 資料準備:編譯多個資料來源、確定維度和尺寸,將資料備妥供分析使用。

商業智慧為何重要?


有了良好的 BI,企業與組織就能向自己的資料提出問題並取得解答。

商業智慧可為公司在其業務範圍內比對目前的資料和歷史資料,進而協助公司做出更完善的決定。分析員可以充分運用 BI 來建立績效與競爭對手的基準,讓組織的運作更平穩也更有效率。分析員也可以更輕易地找出市場趨勢以提升銷售或收入。若能有效使用正確的資料,則舉凡遵循法規到招募人力等各方面均有助益。
商業智慧可透過下列方法協助公司根據資料做出更明智的決策:

  • 找出提升獲利的方法
  • 分析消費者的行為
  • 與競爭對手的資料進行比較
  • 追蹤績效
  • 營運最佳化
  • 預測成效
  • 找出市場趨勢
  • 發現問題

商業智慧的運作方式

企業與組織都有自己的問題與目標。要回答這些問題並根據目標來追蹤績效,就要蒐集必要的資料並加以分析,才能知道實現目標需採取哪些行動。

從技術的層面來看,原始資料可以透過公司的活動中收集而來。系統會處理收集到的資料並將其儲存在資料倉儲中。資料儲存後,使用者便能加以存取並開始分析,以便找出答案來解決業務方面的問題。

BI、資料分析和商業分析的並用方式

商業智慧包括了資料分析和商業分析,但後兩者僅止於整體流程的一部分而已。BI 能協助使用者從資料分析中獲得結論。資料科學家會使用高級的統計學和預測分析法,來深入研究資料的細節,以便探索現有的模式,並預測未來的模式。「這為什麼會發生?而接下來會又發生什麼?」一直是資料分析想解答的問題。商業智慧採用了許多模型和演算法,來把結果拆解為可行的語言。

根據 Gartner IT 術語:「商業分析包括了資料挖掘、預測性分析、應用分析和統計學。」簡言之,組織應有更廣泛的商業智慧策略,而其所進行的商業分析即為整體策略的一環。BI 旨在回應特定的查詢,並提供一目了然的分析結果,以供決策或規劃之用。然而,公司同樣可以透過分析流程,來持續改善後續問題,反覆不斷。

每當一個問題獲得解答,往往會環環相扣地牽連出更多的後續問題,因此商業分析不應是線性的進程。此流程更像是一種由資料存取、探索與瀏覽與資訊共用等環節組成的週期。在現代術語中,這又稱為分析週期,解釋企業如何透過分析來因應不斷變化的問題和期望。

傳統 BI 與現代化 BI 的差異


現代化 BI 將自助式分析與快速取得見解視為第一要務。

從歷史來看,商業智慧工具曾以傳統的商業智慧模型作為基礎。那是一種由上至下的方法,當時的商業智慧還需由 IT 組織來推動,且近乎全部的分析問題都只能透過靜態的報告來解答。這表示,如果有人對於所收到的報告有後續問題要跟進,那麼他的要求將會排在報告的最底部,接著再把整個流程重啟一遍。這導致報告循環十分緩慢且令人沮喪,而人們更無法利用手邊的資料來做出決策。對於定期的報告和回答靜態的查詢而言,傳統的商業智慧仍是個常用的方法。

現代化的商業智慧則充滿互動性且平易近人。儘管 IT 部門仍然是管理資料存取權的重要環節,但是各層級的使用者都可以自訂儀表板並輕鬆建立報告。有了適合的軟體,使用者終於能夠將資料視覺化並解決自己的問題。

主要產業如何使用商業智慧

經濟指標儀表板的範例,顯示美國經濟的長期驅動力

經濟指標儀表板的範例,顯示美國經濟的長期驅動力。

許多不同的行業都提前採用了 BI,包括醫療保建資訊科技教育。所有組織都可以使用資料來為營運轉型。

金融服務公司 Charles Schwab 透過商業智慧來縱覽自己在全美各地的分行,以便瞭解績效指標並找出有商機的領域。有了中央商業智慧平台的存取權,Schwab 能夠將所有分行的資料集中在單一的視圖中。

如今,每個分行經理都找得出可能會改變投資需求的客戶了。領導階層也能夠追蹤是否有某個地區的表現高於或低於平均水準,只要按一下,就能夠查看推動該地區業績的分行。這帶來了更多最佳化的機會,也更能為客戶提供完善的服務。

商業智慧的工具與平台

許多商業智慧的工具與平台都屬於自助式,也都能簡化分析的程序。這讓人們能夠更輕易讀懂自己的資料,而不需要挖掘資料的技術知識。有許多 BI 平台可讓各層級的使用者用來進行即興式報告、資料視覺化以及建立自訂的儀表板。

針對如何評估現代化的 BI 平台,我們已經概述過建議,您可以為自己的組織選擇適合的平台。透過資料視覺化來呈現商業智慧十分常見。

視覺化分析與資料視覺化的優點


視覺化分析使您始終得以參與資料分析。

透過資料視覺化來呈現商業智慧十分常見。人類是視覺的動物,善於感受顏色的模式與差異。資料視覺化便是以一種更易於理解的方式來顯示資料。

將視覺化項編譯成儀表板以後,就能加快敘事的速度,並將那些手動分析原始資料時,可能不易發現的趨勢或模式強調出來。這種利於存取的特性,能使更多的溝通圍繞著資料進行,從而更廣泛地改善企業。

為您的公司使用自助式商業智慧 (SSBI)

現今有越來越多的組織改採以自助式資料服務作為特點的現代化商業智慧模型。由 IT 管理資料 (安全性、準確性和存取權),可允許使用者直接與自家的資料互動。

像 Tableau 這樣的現代化的分析平台,能幫助組織應對分析週期中的各個步驟 - 使用 Tableau Prep 來準備資料、使用 Tableau Desktop 來進行分析與探索,並使用 Tableau ServerTableau Online 來進行共用與監管。這表示 IT 一面監管資料存取權,一面將能力賦予給更多人,讓他們能夠透過視覺方式探索自家資料並共享見解。

商業智慧在未來的角色

商業智慧仍在不斷發展,以便因應商業需求和科技,所以每年我們都會確認最新的趨勢,讓使用者跟得上創新的技術。體認到人工智慧與機器學習將會不斷成長,企業能把得自 AI 的見解整合到更廣泛的 BI 策略之中。公司一面努力提升資料的驅動力,一面在資料共用和協作方面加倍努力。對於跨團隊與跨部門和作而言,資料視覺化必不可少。

本文只是商業智慧世界的敲門磚。BI 能提供各種功能,包括近即時的銷售追蹤,讓使用者能發現與客戶行為有關的見解,預測利潤等等。零售、保險和石油這類的多元化產業早已採用 BI,而每年也都有更多的產業加入他們的行列。BI 平台採用新技術及其使用者的創新。為了方便您隨時掌握商業智慧的趨勢與變化,我們列出了 BI 目前的十大趨勢