banco BV cria cultura de dados e melhora atingimento de metas comerciais em 33%
33% de melhoria no atingimento de metas
2500 usuários em mais de 40 áreas
Eliminou a troca de emails com excel
O banco BV é o sétimo maior banco do Brasil e obteve lucro líquido de 1,1 bilhão de reais em 2019 (+29%% vs. 2018) solidificando seu papel como um dos principais players do mercado financeiro nacional. O BV conta com um portfólio de serviços diferenciados e atua nos segmentos de financiamento de veículos, corporate banking, gestão patrimonial (wealth management), empréstimos, cartões e seguros e etc.
Em 2018 o BV apostou na criação de uma cultura de dados para pautar a tomada de decisões e garantir que as metas comerciais fossem atingidas com maior frequência. O Tableau foi a ferramenta escolhida para iniciar essa transição que pouco mais de um ano gerou resultados expressivos como a adesão de 40 áreas distintas, mais de 3300 usuários, e o aumento de 33% no atingimento das metas comerciais.
Estabelecer um fórum executivo de dados, estruturar uma governança de dados descentralizada com papéis bem definidos, criar uma área de data coaches e uma guilda de dados foram algumas peças chave para o sucesso do projeto.
Criando uma cultura de dados no banco BV
Criar uma cultura de dados é um movimento que exige patrocínio executivo, estrutura sólida de BI, e a ferramenta adequada para fazer o projeto acontecer.
No banco BV tudo começou com a instituição de um Fórum Executivo de dados (CDO) responsável por expandir a cultura analítica no banco. Iniciou-se então uma rodada de conversas sobre Big Data, ambiente hadoop e a implementação de uma ferramenta de BI para empoderar milhares de profissionais de 40 áreas distintas a desenvolverem suas próprias análises de forma simples e visual por meio de um BI de autoatendimento.
“Nossa implementação do Tableau foi exponencial. Na época, a área comercial sofria muito com informações enviadas por email [em geral planilhas em Excel], precisávamos de uma ferramenta de BI que conseguisse colocar analytics de forma fácil e interpretativa para o time todo. Escolhemos o Tableau porque acreditamos que a ferramenta traria muito valor para o nosso time” - Relata Danilo Coelho, Superintendente de Data Analytics no banco BV.
Incentivando a disseminação do Tableau: Crescimento de 77% no número de usuários no primeiro ano
Empoderar os diferentes departamentos do banco por meio da difusão do Tableau foi um pilar importante para estratégia de dados do banco BV, e para multiplicar a adoção da plataforma nada melhor do que mostrar os benefícios da ferramenta na prática, treinar novos usuários e acompanhar evolução do processo.
Segundo Danilo: “nossa implementação foi explosiva, e já no primeiro semestre atingimos o patamar atual de 2500 usuários, com 75% deles usando o Tableau com frequência”. Hoje o número de usuários se mantém constante e a quantidade de acessos únicos mensais gira em torno de 50.000.
A introdução do Tableau foi um marco importante na criação da cultura de dados do BV: “Foi muito rápido, em seis meses saímos do zero [troca de excels por e mails] para todo mundo usando o Tableau. Isso foi muito relevante para nós, mostrar que mudamos o patamar analítico da companhia.” - Relata Danilo.
Danilo também destaca a curva de aprendizagem da ferramenta: “Quem mexe vê que é fácil e bonito usar o Tableau - e brinca - a ferramenta permite que “a funilaria fique boa”, e esse aspecto visual é importante para que a cultura cresça”.
Hoje, três anos após o início da implementação Danilo comemora as conquistas e detalha seus desafios: “Já passamos da arrebentação de mostrar que dados dão resultado, já criamos uma área de dados e mostramos que conseguimos escalar. Agora o desafio é fazer o banco todo dar resultado com dados, o que envolve uma mudança cultural gigantesca. Meu desafio é fazer as pessoas crescerem em maturidade de dados e convencer gestores de outras áreas a tomar decisões com base em dados para realmente formar uma empresa data driven”.
Nossa implementação do Tableau foi exponencial. Escolhemos o Tableau porque acreditamos que a ferramenta traria muito valor para o nosso time.
A evolução do Data Coach
E é aí que entram os Data Coaches, uma equipe que visa garantir o melhor uso de ferramentas, ambientes e tecnologias de dados, intermediando a Governança de dados, suportando às melhores práticas e catalisando a sinergia entre áreas (via Guilda de Dados, a comunidade analítica interna do BV).
“Em um primeiro momento trabalhamos de forma centralizada com 20 analistas que flutuavam entre as áreas do banco, entendiam seus desafios e os transformavam em análises no Tableau. Dali em diante era papel das áreas dar continuidade ao projeto” - Conta Danilo. Só que em meio ao corre-corre do dia a dia, muitos desses projetos foram gradualmente abandonados.
Essa primeira experiência mostrou ao BV que “Para mudar a cultura não basta entregar um painel prontinho e repleto de dados, é preciso cuidar para que adoção realmente ocorra, e este é o papel do Data Coach”. Diz Danilo. Pensando nisso os 20 analistas foram distribuídos nas áreas de negócio, a ideia é ter alguém com amplo conhecimento de dados no dia a dia das áreas para “transformar essa chama analítica em uma fogueira de conhecimentos. Vamos pulverizar nossa área e estes mentores vão treinar o banco.” - Completa Danilo.
“Nosso próximo passo é dobrar o time de Data Coach [que hoje conta com 4 especialistas em dados - além dos 20 já espalhados nas áreas de negócios], estamos contratando pessoas bem seniores para fazer este importante papel de mentoria. Agora que já jogamos a semente, os data coaches serão os responsáveis a fazer a semente vingar”- diz Danilo.
Estrutura Analitica do BV: Data Stewarts & Data Analists
Criar uma estrutura de governança sólida com papéis bem designados foi outra vertente importante para a criação da cultura analítica do BV, atribuindo aos usuários chave o papel de “Data Owners” (Responsáveis pelos dados), “Data Stewarts” (guardiões de dados) e “Data Analysts” (analistas de dados).
“Criamos uma governança de dados formal definindo papéis e responsabilidades” - para explicar como funciona Danilo traz uma frase do filme O Homem Aranha: “O grande poder vem com uma grande responsabilidade” - e completa: “não adianta empoderar, tem que responsabilizar, fazer com que eles se sintam donos do processo; há um jeito certo de fazer e para isso há uma curva de aprendizado necessária. Via data coach temos a responsabilidade de fazer que as pessoas entendam que é preciso tomar decisões baseadas em dados”.
Detalhando brevemente os papéis, Data Owner são usuários com perfis estratégicos, e fazem a gestão das base dos dados de sob seu domínio, Data Stewart são guardiões de dados, usuários de negócio que não tem um perfil técnico mas foram treinados para dominar o Tableau e liderar a adoção em suas áreas, já os Data analysts são os responsáveis por tocar a frente analitica em suas respectivas áreas e recebem um treinamento especial - ao ingressar no banco - para entender onde estão as bases de dados, como integrar, e como visualizar, para a partir daí mergulhar no dia a dia da área e fazer acontecer.
Não adianta empoderar, tem que responsabilizar, fazer com que eles se sintam donos do processo; há um jeito certo de fazer e para isso há uma curva de aprendizado necessária.
Desenvolvendo talentos por meio da guilda analítica
Para integrar estes usuários o BV criou uma guilda analítica, ou uma comunidade analítica interna, na plataforma Teams. A ideia é ser um canal multi-disciplinar constantemente alimentado com artigos, vídeos, e exemplos que possam ser úteis para outras áreas de negócio e uma plataforma de comunicação em que times diversos possam trocar conhecimento, tirar dúvidas e quem sabe até desenvolver projetos multidisciplinares.
A comunidade analítica é uma estratégia essencial para a criação de uma cultura de dados sólida e um dos pilares do Tableau Blueprint.
Incentivando a experimentação: quase 600 painéis criados em um ano
Um dos grandes benefícios da implementação de uma cultura de dados é capacitar pessoas com formações e experiências diversas a extraírem insights por meio da utilização do Tableau. No banco BV a criação de novos painéis é feita em Sand Boxes - ou ambiente teste - um ambiente seguro e controlado que permite ampla experimentação sem abrir mão de segurança - e acredite, permitir e promover a experiência é uma das peças chave para o sucesso deste processo.
Segundo o time que implementou o projeto: “Com as regras do jogo dadas, a habilidade de experimentar brilha aos olhos do usuário que é empoderado a criar seus próprios painéis e extrair insights. A facilidade de uso e o apelo visual, instigam a criação de novos painéis”.
O incentivo a experimentação fez que o banco BV passasse de 73 painéis (criados no primeiro bimestre de uso da plataforma) para quase 600 em um ano, e 995 painéis após 3 anos. A medida que os painéis evoluem, eles são certificados, passam a puxar informação de forma governada, e ingressam no ambiente corporativo.
Economia de tempo e aumento de produtividade
Vamos falar de ganhos concretos obtidos com a implementação do Tableau? O primeiro foi produtividade no dia a dia e uma redução considerável no troca-troca de emails
“A partir do momento em que as áreas começaram a usar o Tableau, elas ganharam mais flexibilidade e passaram a fazer um melhor uso do tempo. O Tableau revolucionou a estruturação de relatórios eliminando aquele sobe para o Excel, faz uma Pivot, devolve para o Powerpoint”. - Relata a equipe que implementou o projeto.
“Eliminamos a troca de excels por email, e algumas áreas chave do banco já fazem as apresentações no próprio Tableau. Minha próxima meta é matar o powerpoint. A área de Crédito, por exemplo, apresenta para o presidente do banco - e responde questionamentos em tempo real com o Tableau, a meta é difundir isso para toda a empresa”. - Diz Danilo.
33% de melhoria no atingimento de metas e a percepção de que o Tableau é uma ferramenta comercial poderosa
O Tableau também revolucionou o dia a dia das áreas comerciais que hoje monitoram o atingimento de metas 100% pela plataforma.
Para avaliar o impacto do Tableau para a equipe de vendas, a equipe analisou a frequência de uso do Tableau pela equipe comercial durante 2 meses e concluiu que vendedores que utilizam o Tableau obtiveram 33% de melhoria no atingimento das metas, e também concluiu que vendedores que deixaram de usar o Tableau ficaram mais longe ou não atingiram suas metas.
“O estudo mostrou para a nossa força de vendas que o Tableau é uma ferramenta poderosa para acessar dados, e que conseguem realizar seu trabalho de forma mais eficiente e monitorar indicadores importantes como performance das lojas e inadimplência de forma constante. Com foco é muito mais fácil bater a meta, e o Tableau te mostra onde focar” - Diz Danilo.
Usando dados externos para prever o futuro com o Tableau
Mais recentemente, mudanças trazidas pela COVID impactaram o cenário financeiro mundial, e o BV usou sua capacidade analítica para criar cenários preditivos externos e internos.
“A área de cobrança fez uma análise usando bases externas da COVID para comparar perda de crédito de quem recebe ou não o auxílio do governo durante a pandemia e entender os impactos nos pagamentos mensais. Análises preditivas como essas nos ajudam a prever fatores como a qualidade de crédito para o próximo ano. Graças ao Tableau tivemos uma visão executiva e conseguimos nos adiantar” - Diz Danilo.
“Internamente, começamos a olhar o comportamento dos nossos clientes, entender quem não faz pagamentos digitais, e tentar mudar o cenário via CRM. Com muitas lotéricas fechadas durante a pandemia, trazer mais gente para o pagamento online foi uma medida eficaz para evitar inadimplência.
Eliminamos a troca de excels por email, e algumas áreas chave do banco já fazem as apresentações no próprio Tableau. A área de Crédito, por exemplo, apresenta para o presidente do banco - e responde questionamentos em tempo real com o Tableau, a meta é difundir isso para toda a empresa.
Criando uma comunidade analítica: treinamentos, workshops e mídias sociais corporativas
Promover workshops e treinamentos que ressaltam a importância dos dados, destacar tendências no cenário bancário mundial e mostrar as mudanças que estão ocorrendo no setor é o quinto pilar da estratégia para difundir a cultura analítica no banco BV.
No últimos anos diversos workshops abordaram temas como preparação dos dados, BI de autoatendimento e governança. As turmas foram divididas conforme o nível de conhecimento dos participantes, e os guardiões de dados foram utilizados como pontos focais para absorver os novos conhecimentos e transmití-los para suas áreas.
Além de treinamento intensivo o workshop é uma oportunidade de tirar os colaboradores da visão micro - seu dia a dia - e oferecer um panorama do entorno, promovendo contato entre pessoas de áreas distintas e incentivando o trabalho conjunto. Muitas vezes uma solução já utilizada por uma equipe resolve desafios enfrentados por outras áreas, o workshop traz essa oportunidade de descoberta.
A guilda de dados fecha o círculo de aprendizado e garante que os conhecimentos sejam espalhados e celebrados. E viva a cultura analítica no BV!
A parceria com a Tellus foi muito importante para implantação e democratização do Tableau dentro do bancoBV, sempre entendo o negócio e buscando a melhor solução! Desde o início, com a implementação da ferramenta , foram feitos hand’s on aos usuários em todos os projetos visando sempre a evolução da cultura da decisão baseada em dados dentro da instituição. Mostram-se muito competentes tecnicamente de forma que tudo que construímos com eles mostra-se sustentável ao longo do tempo.